7月近几个交易日,A股接连跨越3000点、3100点、3200点、3300点和3400点五大整数关口,带动投资者进一步关注市场。百度指数显示,近七日“开户”搜索指数整体日均值为387,整体环比上涨43%。部分头部券商如中信证券7月日均开户数环比增长约30%。不少投资APP甚至被股民“挤爆”,出现无法交易、卡顿等现象。钜派观点认为,“挤爆”的股市开户潮,“后浪”不断涌入投资市场,中国正进入全民投资时期。全民投资时代的到来意味着投资人对市场“透明化”的要求不断提升。

杜绝信息不对称,“透明化”资产更受青睐

在经济下行压力时期,人们面临着货币不断贬值而通货膨胀持续发展的历史过程。不少人因担心错失投资良机,跑输通货膨胀而产生财富焦虑,寻求更可靠的资产配置,其中“透明化”资产因其可杜绝投资中的信息不对称,具有公开、及时、真实的特点广受投资者青睐。

三方财富管理行业内纽交所上市公司钜派投资集团于2018年下半年,从产品立项、尽调、评审、投后等各个环节开始逐步向投资人开放,探索“资产透明化”之路。据钜派一季度财报数据,钜派核心客户的复投率同比去年同期有所提高,一季度64%的交易客户超过两次交易,其中12%是新客户。“第三方财富管理行业在前期高速发展中积累了较多的问题,行业面临严峻挑战。”钜派投资集团董事长兼CEO倪建达曾表示,“金融是离钱最近的地方,我们愿意把自己打开,通过‘透明化’,让投资人感受到钜派的正心、正念、正道。”

钜派严守风控防线,投资人受邀协同监督

钜派始终致力于构建专业性、独立性和权威性的风控体系,具体风控流程分为五步,分别是项目对接、资产端预审会、集团初审会、集团复审会、管理层汇报会,其中还会涉及尽职调查、结构设计、项目评审、风控保障、销售合规、投后管理的方方面面。钜派严守风控防线的同时,通过多项透明化举措需求多方协同监督,目的是杜绝道德风险,保障投资人权益。

钜派投资集团首席风控官王茂昌介绍钜派的“两个透明”:“一方面是‘资金透明化’,指投资资金可查可追溯;另一方面是‘资产透明化’,分为三个部分,分别是尽调透明、评审透明、投后透明,也就是私募产品设立的全流程透明化。”

据悉,2019年,钜派投资集团曾在上海举行投资项目风控复审会,首次邀请钜派投资集团的高净值投资人现场参与观摩项目风控评审。王茂昌表示,除风控评审外,钜派正有计划地让合格投资人参与到前期尽职调查、产品投后管理过程中,来对管理人的管理进行监督。

穿透投中、投后,持续升级“透明化”服务

2020年1月8日,钜派投资集团上线了“资产透明化信息公示系统”,合格投资者可通过APP查看所投产品的投前风控落实情况,以及投中、投后进展,清晰地知道资金的流向、产品的风险情况及相应的风控措施,甚至细节到所投项目的工程进度。据钜派投资人透露,该透明化系统上线6个月已更新有62张图片、14个视频,即使疫情期间也未间断更新。

在投后管理方面,钜派也持续进行优化升级,钜派资产执行董事陈可夫表示,首先会对具体项目进行分级、分星管理,其次形成定期周度、月度、季度例会沟通机制,并且会及时将沟通结果向一线理财师及客户进行汇报反馈,确保信息的通畅性与及时性。

钜派投资集团副总裁张国文称,钜派提倡的“资产透明化”,就是要做到让投资人对“投入多少、每一层收费多少、实际投入项目多少、拿回来多少、最后回到投资人手中多少”,每一环节都一清二楚。